近年來，柞水縣嚴格按照《防范和處置非法集資條例》及中央和省市處非辦要求，健全金融行業(yè)監(jiān)測預警體系，扎實開展了涉嫌非法金融活動風險常態(tài)化排查活動，有效降低了金融活動風險，金融活動健康穩(wěn)定。

一是健全機制促排查。建立健全日常巡查、集中排查、專項檢查和隨機抽查等多種方式結(jié)合的主動排查機制，將非法集資排查與行業(yè)監(jiān)管、執(zhí)法檢查、網(wǎng)格員巡查、行業(yè)自律和專項行動有機結(jié)合，形成常態(tài)化排查處置的工作格局。重點聚焦以養(yǎng)老服務、債事服務、預付消費、虛擬貨幣、信息科技等為賣點的新風險點，密切關(guān)注投資理財、互聯(lián)網(wǎng)金融、私募基金、電子商務、房地產(chǎn)、涉農(nóng)組織等高發(fā)領(lǐng)域。同時吸收網(wǎng)格員、金融機構(gòu)、小區(qū)物業(yè)、基層社群等力量壯大排查隊伍，加大排查力度。

二是聚集合力抓監(jiān)管。密切關(guān)注財經(jīng)金融類、搜索引擎類媒體、網(wǎng)站應用及商圈、小區(qū)、電梯等線下營銷密集區(qū)。對不具備投融資業(yè)務資質(zhì)的機構(gòu)發(fā)布或委托發(fā)布的集資信息，要依法查處、及時清理。加強金融廣告監(jiān)管，進一步壓實廣告經(jīng)營者、發(fā)布者責任，督促其依法查驗資質(zhì)文件，核對廣告內(nèi)容，對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告不得發(fā)布。對公安機關(guān)認定涉嫌經(jīng)濟犯罪，及有關(guān)部門認定涉嫌非法集資的，立即責令停止發(fā)布相關(guān)廣告。嚴厲查處虛假違法金融廣告，加大典型案例曝光力度，強化震懾和示范作用。

三是優(yōu)化獎勵集線索。優(yōu)化有獎舉報機制，簡化舉報和獎勵程序，降低獎勵門檻，按照公平原則將網(wǎng)格員、社區(qū)工作者、志愿者、金融機構(gòu)員工等群體列入舉報獎勵范圍，壯大非法集資信息員、情報員隊伍。探索建立防范非法集資“吹哨人”、內(nèi)部舉報人制度，對于重大線索的舉報人要依規(guī)重獎，同時加大保護力度。落實舉報線索核查處置責任，提高舉報制度落實成效。

四是加強預警降風險。堅持非法集資處置與涉穩(wěn)風險化解并重，加大對轄區(qū)內(nèi)金融信訪突出案件(風險)的梳理排查力度，做好相關(guān)人員情緒疏導、思想教育和穩(wěn)定工作，切實將矛盾糾紛防控在基層、化解在一線。對風險積聚的重點行業(yè)及區(qū)域進行預警提示，強化跨區(qū)域風險線索的信息共享及工作協(xié)同處置，同時深入開展防范非法集資宣傳教育，對新形勢、新業(yè)態(tài)風險苗頭及時發(fā)布預警提示，提高社會公眾、廣大企業(yè)警惕性和識別能力，有效降低金融風險發(fā)生率。